反洗钱风控工作术语：AML, KYC, SDD, CDD, EDD 分别是什么？
CDD 与 KYC 密不可分，有人认为 CDD 是 KYC 的一部分，也有人认为 KYC 是 CDD 的基本要素之一，这两个词常常被混淆。 客户尽职调查，即 CDD 是适用于所有法规的法律术语，而“了解你的客户”在不同业务场景下可能有不同的含义。 也就是说，CDD 的一系列作业流程是由法律规定的，而 KYC 所要做的事情可能不完全取决于法律法规。 客户完成开户后，银行或金融机构仍需要持续审查客户的每一笔资金来源，如客户有新的业务往来，银行需要监测其交易性质，是否涉及 …
KYC vs CDD: Differences & Requirements for Compliance - Middesk
KYC is “Know Your Customer”, a financial institution process for validating and authenticating customers’ identities, as well as evaluating their financial risks. CDD is “Customer Due Diligence”, the process of FIs checking information sources for signs a …
DD（due diligence）和KYC（know your customer）各自的侧重点 …
KYC是客户在金融机构开户时候，金融机构工作人员向客户索取的基本信息，主要是为了合规（比如反洗钱、制裁国家名单）的需要。DD是风险投资、私募股权基金在做投资前或者券商投行给客户做上市或并购之前所作的尽职调查。这种尽职调查也有管理咨询公司 ...
銀行合規知識: 什麼是 KYC (認識你的客戶) 和 CDD (客戶盡職審查)
KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審 …
5分钟搞懂让你百思不得其解的KYC和KYCC！ - 雨果跨境
2019年12月3日 · 增强型尽职调查 （Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险； 简化尽职调查 （Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。 美国KYC的要求是怎样的呢？ 美国关于反洗钱的主要立法是1970年《银行保密法》（Bank Secrecy Act （BSA））该法案是美国惩治金融犯罪法律体系的核心立法，后续一系列 …
敲黑板-银行合规程序KYC、CDD、AML和TM - 知乎 - 知乎专栏
KYC、CDD及AML的全寫分別為Know Your Customer（認識你的客戶）、Customer Due Diligence（客戶盡職審查）及Anti-Money Laundering（打擊洗錢）。 這三項職責環環相扣，終極目標為防止有任何不法之徒利用銀行體系清洗黑錢，以及為任何違法行為甚至恐怖主義活動進行融資。 3個職位具體負責什麼工作？ （按圖了解） KYC，CDD和AML，这三项职责环环相扣，目标是为了防止任何不法之徒利用银行进行洗钱，以及任何违法行，甚至为恐怖主义活动进行融资 …
5分钟了解KYC与KYCC - 知乎 - 知乎专栏
客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险； 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。 No.2 美国的KYC要求.
簡介 KYC 和 DD，了解背後意義 (Understand KYC and DD, in …
2021年1月6日 · 金融界的朋友，應該非常熟悉 KYC (不是 KFC啊)；有商務交易經驗的，也會熟知 DD (可不是 DiDi、DoDo的暱稱)。 雖然 KYC 和 DD 會加重工作量，但是有其存在意義的。
开立海外银行账户或离岸账户的KYC与KYCC究竟是什么？ - 港通
2024年12月3日 · KYC是金融机构在开户时对客户进行身份验证和风险评估的过程。 这一过程旨在防止洗钱、恐怖融资等非法活动的发生，确保金融系统的安全稳定。 具体来说，KYC包括但不限于以下步骤： 1. 身份验证：要求客户提供有效的身份证明文件，如护照、身份证等，并通过官方渠道核实其真实性。 2. 背景调查：收集客户的个人信息、职业背景、财务状况等资料，以便全面了解客户的身份特征和行为模式。 3. 风险评估：基于上述信息，评估客户可能涉及的洗钱或其他非 …
What is the Difference Between KYC and CDD? - iDenfy
2023年10月24日 · Know Your Customer (KYC) and customer due diligence (CDD) are both vital processes in Anti-Money Laundering (AML) compliance. These are the measures that help detect bad actors and are mandatory in many industries, including financial services or crypto. In simple terms, KYC involves conducting CDD, which means verifying a customer’s identity.